一、基本情况

（一）项目概况

红河州住房公积金管理中心2025年实施项目共2个，项目预算资金491.24万元。

1．项目立项背景

项目：住房公积金专项经费

根据《住房公积金管理条例》第三十条的规定：“住房公积金管理中心的管理费用，由住房公积金管理中心按照规定的标准编制全年预算支出总额，报本级人民政府财政部门批准后，从住房公积金增值收益中上交本级财政，由本级财政拨付。住房公积金管理中心的管理费用标准，由省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门会同同级财政部门按照略高于国家规定的事业单位费用标准制定。”按照州十届人民政府第十九次常务会议决定：从红河州住房公积金当年实现的增值收益中安排州公积金专项管理费用500万元，由州公积金中心编制项目支出预算报州住房公积金管理委员会审议通过后，由州财政拨付使用。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

为深入贯彻落实住建部《关于加快住房公积金数字化发展的指导意见》《住房公积金业务档案管理标准》及云南省“十四五”档案事业发展规划等文件精神，进一步加强住房公积金档案管理，全面推进档案数字化转型，红河州住房公积金管理中心（以下简称“州中心”）组织实施了2025年纸质档案数字化加工项目。本项目旨在通过专业设备对未结清贷款业务档案及财务回单进行数字化处理，并依托电子档案信息管理系统实现档案与业务数据的实时挂接，从而显著提升档案保护水平与查询利用效率，有力推动住房公积金服务的数字化转型进程。

2．项目主要内容

项目：住房公积金专项经费

（1）保证住房公积金管理中心机构正常运转，充分发挥好住房公积金管理中心的职能作用。（2）促进城镇化住房建设，为职工解决住房问题、改善职工住房条件提供资金支持。（3）防范好资金风险，确保资金安全有效运行。（4）全面完成州政府、州住房公积金管理委员会下达的各项工作任务。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

项目核心内容包括两大模块：

（1）贷款业务档案数字化：对135万页未结清贷款业务档案进行全面数字化加工。流程涵盖基础数据字段治理、档案整理、高清扫描、专业图像处理、科学编目、精准著录、规范装订、装盒及上架等环节。最终，将所有数字化成果完整移植至电子档案管理系统，并通过系统对接，实现业务系统对电子影像的实时调阅，确保档案信息与业务数据的高度一致性。

（2）财务回单数字化：对11.67万页财务回单进行数字化加工。通过导出银行回单PDF、开发自动化拆分程序、精准匹配记账凭证、导入电子影像至档案系统等一系列技术手段，实现了业务与银行回单的一一对应管理。

项目经州中心党组会研究确定承建方后，于2025年4月15日正式签订合同，4月20日启动实施。项目历时128天，高效完成了各项既定任务，共完成纸质贷款档案加工及补扫1,356,715页，完成数据治理44,270条，完成财务回单加工118,217张。项目成果质优，抽检合格率达98%以上，数据挂接准确率及数字图像与数据库条目抽检合格率均达到100%，并于2025年8月26日顺利通过验收。

3.资金投入和使用情况

根据《红河州财政局关于下达2025年州本级行政事业单位基本支出和项目支出预算的通知》（红财预发〔2025〕15号）文件，2025年红河州住房公积金管理中心年初项目预算资金500万元，年中调减8.76万元，全年应到位资金491.24万元，截至2025年12月31日，项目资金实际到位491.24万元，资金到位率100%，实际支出491.24元，项目资金使用率100%。

（二）项目绩效目标。包括总体目标、阶段性目标。

项目：住房公积金专项经费

1．住房公积金归集工作。（1）加强政策宣传和执法力度，努力扩大住房公积金制度的覆盖面。重点做好大学生和稳定就业务工人员的归集拓面工作。（2）完成州住房公积金管理委员会下达的年度归集计划。2025年拟归集住房公积金48亿元。（3）严格执行归集业务标准及规范，进一步规范归集业务，不断提高业务数据质量。（4）定期做好归集业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

2．住房公积金提取工作。（1）持续开展治理违规提取住房公积金工作，打击虚假提取行为。（2）完成州住房公积金管理委员会下达的年度提取计划。2025年拟提取住房公积金42亿元。（3）严格执行提取业务标准及规范，进一步规范提取业务，不断提高业务数据质量。（4）定期做好提取业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

3．住房公积金贷款工作。（1）完成州住房公积金管理委员会下达的年度贷款计划。2025年拟发放个人住房贷款20亿元。（2）严格执行贷款业务标准及规范，进一步规范贷款业务，不断提高业务数据质量。（3）强化贷后风险管理，持续提高贷款质量。重点加强逾期贷款的清收工作和阶段性担保贷款的跟踪管理。贷款逾期率控制在0.1%以内。（4）定期做好贷款业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

4．住房公积金资金管理、会计核算工作。（1）加强住房公积金资金管理，防范好资金流动性风险。重点加强对住房公积金资金流动性风险分析研判，确保使用率和个贷率运行在合理区间，资金运行安全、风险可控。（2）盘活存量资金，努力提高资金的收益水平，确保住房公积金保值增值。实现住房公积金增值收益率达0.8%以上。（3）正确核算住房公积金缴存、提取、贷款、资金等各项经济业务，定期为缴存职工结算并支付利息，维护好缴存职工的合法权益。（4）定期编制住房公积金年度报告和统计分析报告，上报省住房公积金监管处，并向社会公开，自觉接受监督。

5．住房公积金信息化建设工作。加强信息化建设工作，不断提升信息化管理服务水平。

6．住房公积金廉政风险防控工作。定期开展廉政风险防控检查，防范好资金运行风险，确保资金、人员安全。充分利用电子化稽查工具，定期进行业务稽查，针对问题，加强排查整改。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

项目年度总体绩效目标明确：在2025年内，完成贷款业务档案数字化加工135万页、财务回单11.67万页，项目总投资控制在55万元以内，成本控制率为100%。项目需在合同约定时限内完成，各项成果抽检合格率不低于95%，数据挂接准确率及数字图像与数据库条目挂接合格率需达到100%。通过项目实施，旨在显著提升档案查询效率与保护水平，加速数字化转型进程，切实提高缴存人满意度。

（三）项目组织管理情况。

项目：住房公积金专项经费

1．强化预算约束，提高预算编制的质量。红河州住房公积金管理中心严格执行《中华人民共和国预算法》，遵循统一性、完整性、年度性、可靠性、公开性和分类性原则，通盘考虑单位的年度重点工作及目标任务，统一编制年度预算。

2．在科学合理编制部门预算的基础上，同步编制部门内部预算，对各部门预算中各项经费进一步细化，分类施控，严格执行，实现对经济活动全程管控，确保所有工作都在预算范围内有序进行，以此强化预算源头管控和精细化管理。

3．加强预算管理，确保年度预算顺利执行。一是细化部门预算，科学编制部门预算，将预算支出分解至各部门，责任落实到人到事；二是规范部门收支行为。杜绝了超预算、超标准使用财政资金的行为发生；三是建立内审稽查制度。预算执行中，通过内审科室定期和不定期地对运行中的资金收支情况进行监督检查，实现即时和事后监督相结合，对发现的问题，及时严厉查处并予以纠正，保证预算执行的顺利进行，切实维护财经秩序。

4．做好预算执行结果的评估跟踪。一是做好年度决算工作，认真分析年度预算执行情况；二是关注资金实际使用效果，对项目实施后所产生的经济效益、社会效益进行分析，对资金使用进行跟踪问效和责任追究，确保财政资金合理、安全、有效使用。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

1．项目相关方

项目的顺利实施得益于各方的协同合作。主要相关方包括：项目领导小组、领导小组办公室、县市管理部、第三方数字化加工团队以及技术支持部门。项目领导小组由单位领导及相关负责人组成，负责项目的整体规划、决策与协调；县市管理部负责档案的前期整理、移交以及数字化成果的验收与归档；第三方数字化加工团队由专业人员组成，负责具体的数字化操作流程；技术支持部门则提供设备维护、技术咨询与故障排除等服务，确保项目的技术保障。

2．管理流程

项目管理流程严格按照既定计划执行，主要包括项目启动、计划制定、执行与监控、成果验收与移交等环节。项目启动阶段，明确了项目目标、范围与预期成果，确保各方对项目要求有清晰的认识。计划制定阶段，详细规划了各阶段的时间节点、任务分配与资源需求，为项目的顺利实施提供了依据。在执行与监控阶段，通过定期的进度汇报、质量检查与问题解决机制，及时发现并纠正偏差，确保项目按计划推进。成果验收与移交阶段，严格按照质量标准对数字化成果进行验收，确保符合项目要求，并及时完成成果移交与归档工作。

3．组织实施

在组织实施方面，项目团队采取了一系列有效的措施。首先，州中心提供了数字化加工场地，第三方数字化加工团队配备了先进的设备与设施，确保各环节工作的高效开展。其次，明确了各岗位的职责分工，确保每位成员都清楚自己的工作任务与责任，避免了工作的重复与遗漏。此外，还加强了人员的培训与管理，定期组织技术培训与安全教育，提高团队成员的专业技能与安全意识，为项目的顺利实施提供了有力保障。

4．制度建设

为确保项目的规范化管理，第三方数字化加工团队制定了一系列完善的管理制度，主要包括《数字化加工岗位管理制度》《数字化加工保密制度》《纸质档案数字化档案实体与数据管理制度》《数字化加工场所与人员管理制度》《数字化加工设备管理制度》，同时严格执行州中心《IT外包服务管理办法》《IT服务第三方人员管理办法》的有关规定。这些制度的建立与严格执行，为项目的顺利开展提供了坚实的制度保障。

通过以上各方面的组织管理工作，纸质档案数字化加工项目得以高效、规范地推进，取得了良好的阶段性成果，为单位的档案信息化建设奠定了坚实基础。

二、绩效评价工作开展情况

（一）绩效评价目的、对象和范围。

红河州住房公积金管理中心对2025年度财政预算安排的公积金专项经费项目进行绩效自评，以资金安排使用和预算绩效管理情况为重点，全面涵盖一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算项目支出及与预算资金及相关管理活动。了解住房公积金项目资金的使用情况和取得的效果，总结项目资金管理经验，进一步加强和规范项目资金管理，完善项目和资金管理办法，为指导预算编制和申报绩效目标、优化财政支出结构提供决策参考和依据。

（二）绩效评价原则、依据（相关政策依据是否在有效期内等）、评价指标体系（附表说明）、评价方法、评价标准、评价抽样等。

评价原则：1．科学规范原则。绩效评价注重财政支出的效率性和有效性，严格执行规定的程序。2．公正公开原则。绩效评价应当客观、公正。标准统一、资料可靠，依法公开并接受监督。3．绩效评价相关原则。绩效评价应当针对具体支出及其产出绩效进行，评价结果应清晰反映支出和产出绩效之间的紧密对应关系。

评价依据：

（1）《财政部关于印发<项目支出绩效评价管理办法>的通知》（财预〔2020〕10号）；

（2）《红河州财政局关于印发<红河州州级项目支出绩效评价管理办法>的通知》（红财绩发〔2020〕12号）；

（3）《红河州财政局关于开展2026年州级绩效评价工作的通知》（红财绩发〔2026〕1号）；

（4）中办国办印发《“十四五”全国档案事业发展规划》；

（5）住建部《住房公积金业务档案管理标准》；

（6）《纸质档案数字化规范》（DA/T 31-2017）；

（7）云南省委办公厅 云南省政府办公厅印发的《“十四五”云南省档案事业发展规划》；

（8）红河州住房公积金管理中心2025年纸质档案数字化加工项目合同及补充协议；

（9）红河州住房公积金管理中心2025年纸质档案数字化加工项目工作方案。

评价指标体系：详见项目绩效自评表。

评价方法：本次评价采用定量与定性相结合的方式，通过数据统计、实地检查、问卷调查等方法，对项目进行全面、客观评价。

评价标准：计划标准以预先制定的目标、计划、预算等作为评价的标准。

评价抽样:各项目评价随机向项目受益人对项目的建设及应用满意度进行调查。

（三）绩效评价工作过程。

按照《红河州财政局关于开展2026年州级绩效评价工作的通知》（红财绩发〔2026〕1号）要求，州中心自行组织评价。主要对照项目绩效目标和绩效指标，从项目预算执行、产出、效果、满意度四个维度，对项目实施效果进行了全面、深入的自评。

三、综合评价情况及评价结论（附相关自评表）

（一）绩效评价综合结论。

项目：住房公积金专项经费

项目实施过程规范，各项绩效目标全面达成，自评得分99.79分，评价等级为“优”。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

项目实施过程规范，各项绩效目标全面达成，自评得分99.22分，评价等级为“优”。

（二）绩效目标实现情况。

项目：住房公积金专项经费

我部门整体设置了经济效益指标、可持续影响指标和满意度指标，各项指标均达标。2025年，在房地产市场供求关系发生重大变化的新形势下，我州住房公积金各项业务指标承压增长，缴存覆盖范围不断扩大，制度支持作用充分发挥，资金运行效益持续提升。2025年，全州共归集住房公积金55.05亿元，较上年同期增加3.67亿元，同比增长7.14%；新增缴存单位637家、缴存职工1.89万人，新增参加住房公积金制度灵活就业人员939人。办理住房公积金提取47.93万人次、金额42.94亿元，较上年同期减少4.39亿元，同比下降9.28%。发放住房公积金个人贷款5033笔、金额25.41亿元，较上年同期增加1.54亿元，同比增长6.45%；全州住房公积金个贷率66.88%、贷款逾期率0.068‰；通过资金运作，实现公积金增值收益1.88亿元。截至2025年末，红河州建立住房公积金制度的单位共5,806家、缴存职工25.27万人，其中：参加住房公积金制度灵活就业人员6,634人，住房公积金归集总额604.08亿元、归集余额175.89亿元，提取住房公积金总额428.19亿元，住房公积金贷款发放总额460.42亿元、贷款余额117.63亿元，累计实现住房公积金增值收益27.61亿元。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

项目全面完成并通过验收，各项绩效目标均超额或高标准达成：

1．产出数量：完成纸质贷款业务档案加工及补扫1,356,715页，数据治理44,270条，财务回单加工118,217张，均超出合同约定数量。

2．产出质量：人工抽检比例达5%，贷款业务档案抽检合格率98%，数据挂接准确率、数字图像与数据库条目抽检合格率均为100%，财务回单抽检合格率99%，全面优于合同约定标准。

3．产出时效：合同约定工期150天，实际用时128天，计划及时完成率100%。

4．产出成本：项目预算55万元，实际支付55万元，成本控制率100%。

5．社会效益：项目有效提升了档案查询效率和保护水平，有力推动了住房公积金数字化转型。

6．服务满意度：工作人员满意度达96.85%，缴存职工满意度达97.6%。

四、绩效评价指标分析

（一）项目决策情况分析。

项目立项符合国家法律法规和相关政策规定，符合现实要求，与部门职责范围相符。项目按照规定的程序申请设立，审批文件、材料符合相关要求，事前经过必要的研究论证和集体决策。

（二）项目实施过程情况分析。

项目审批付款手续齐全，资金的使用符合项目预算批复的用途，未发现超范围支出、缺少审批单、验收手续等不合规现象。财政制度执行方面，项目设计的部门能够有效控制成本，提高项目资金使用的针对性、目的性和时效性。在预算执行过程中，严格按照项目实施方案及预算内容执行。

（三）项目产出情况分析。

项目：住房公积金专项经费

2025年，州住房公积金中心归集金额55.05亿元，公积金提取金额42.94亿元，发放个人住房公积金贷款金额25.41亿元，实现住房公积金增值收益1.88亿元。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

1．数量指标

实际完成量均超过合同约定。贷款档案数字化加工及贷款档案补扫1,356,715页（合同135万页），财务回单加工118,217张（合同116,667张），完成数据治理44,270条。

2．质量指标

按照合同约定，项目抽检比例不低于实际加工数量的5%，抽检合格率在95%以上。通过实际人工抽检，贷款档案数字化加工抽检合格率为98%，数据挂接率、数字图像与数据库条目准确率均为100%，财务回单抽检合格率为99%，抽检达标后，于2025年8月26日通过验收。

3．时效指标

实际工期128天，较合同约定的150天提前完成，计划完成及时率100%。

4．成本指标

预算资金55万元，实际支付55万元，成本控制率100%，实现了资金的高效利用。

（四）项目效益情况分析。

项目：住房公积金专项经费

2025年州住房公积金中心增值收益率为1.1%，为缴存职工节约购房利息支出13022.31万元，为缴存职工提供的住房资金支出57.9亿元。

项目：2025年纸质档案数字化加工项目资金

1．社会效益

问卷调查显示，97.2%的受访者认为项目有效提高了档案查询效率和服务效能；97.8%的受访者认为项目有效保障了贷款业务档案的长期、安全、完整管理。

2．可持续影响

问卷调查显示，97.2%的受访者认为该项目有力推动了住房公积金行业的数字化转型。

五、主要经验及做法

我单位专项项目资金从立项申报，到预算批复，到项目执行，都严格按照财政部门要求有项目必有依据，从住房公积金事业发展的大局出发，围绕着服务于广大缴存人着手。通过财政安排的专项项目资金，更加便捷高效地服务于广大缴存者。通过实施项目绩效评价，本单位取得了一些项目绩效管理的经验：一是制定科学合理的绩效目标并细化绩效指标是实施项目绩效评价的关键；二是根据绩效目标制定项目建设方案，落实项目相关责任人是实施项目绩效管理的有效保证；三是做好项目进度跟踪管理，是确保项目得以顺利实施的有效手段。

六、存在的问题及原因分析

存在以下几个问题：一是单位部分人员对全面绩效管理的思想认识不到位，全面绩效管理理念尚未形成；二是项目的申报、实施、自评工作缺乏科学合理的职责范围及分工；三是绩效评价工作较为复杂、专业性强，缺乏对项目绩效评价的把握，绩效指标设立质量不高。

七、有关建议

为有效实施全面绩效管理，提出以下建议：1.建议州财政局多指导部门进行绩效自评工作，多组织绩效管理方面的学习培训，提升财务人员及项目管理人员的素质，适应全面绩效管理新要求。2.建议引入第三方绩效评价机构，指导部门完成每年绩效评价工作。3.建议财政加大对我单位住房公积金信息化程度预算资金投入，让高科技、高信息化更多地服务于住房公积金缴存职工。

八、其他需要说明的问题

无。

附件：红河州住房公积金管理中心2025年度项目支出绩效单位自评表