一、部门基本情况

（一）部门概况

1.简述部门职能

红河州住房公积金管理中心主要职责为：编制、执行红河州住房公积金的归集、使用计划；负责记载红河州职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；负责红河州住房公积金的核算；审批红河州住房公积金的提取、使用； 负责红河州住房公积金的保值和归还；编制红河州住房公积金归集、使用计划执行情况的报告，向红河州住房公积金管理委员会报告；监督、检查红河州各单位住房公积金的建立和缴存情况；完成州委、州政府和红河州住房公积金管理委员会交办的其他事项。

2.机构设置及人员情况

红河州住房公积金管理中心为州政府直属不以盈利为目的的财政全额拨款事业单位，主要负责州域内住房公积金的归集、管理、使用和会计核算。本单位内设6个科室，下设14个管理部，即个旧部、开远部、蒙自部、建水部、石屏部、弥勒部、泸西部、元阳部、红河部、金平部、绿春部、屏边部、河口部、云锡部。下设业务网点实行法人内部授权管理，单位经费实行报账制。全州按照“统一决策、统一制度、统一核算、统一管理”原则进行管理。截至2025年12月末，拥有事业人员编制97人，实有在职人员98人，退休人员23人。

3.年度工作计划及重点工作任务情况

（二）当年部门履职总体目标、工作任务

1.保障住房公积金管理中心机构正常运转，充分发挥好住房公积金管理中心的职能作用，全面完成州政府、州住房公积金管理委员会下达的各项工作任务。2.加强宣传，努力扩大住房公积金制度的覆盖面。3.促进城镇化住房建设，为职工解决住房问题、改善职工住房条件提供资金支持。4.严格执行归集、提取、贷款、资金管理基础数据业务标准，持续开展电子稽查工作，不断提高数据质量。5.防范好资金运行风险，确保资金安全有效运行。6.加强住房公积金信息化建设，不断提升信息化管理服务水平。

（三）当年部门整体支出绩效目标

1.房公积金归集工作。（1）加强政策宣传和执法力度，努力扩大住房公积金制度的覆盖面。重点做好大学生和稳定就业务工人员的归集拓面工作。（2）完成州住房公积金管理委员会下达的年度归集计划。2025年拟归集住房公积金48亿元。（3）严格执行归集业务标准及规范，进一步规范归集业务，不断提高业务数据质量。（4）定期做好归集业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

2.住房公积金提取工作。（1）持续开展治理违规提取住房公积金工作，打击虚假提取行为。（2）完成州住房公积金管理委员会下达的年度提取计划。2025年拟提取住房公积金42亿元。（3）严格执行提取业务标准及规范，进一步规范提取业务，不断提高业务数据质量。（4）定期做好提取业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

3.住房公积金贷款工作。（1）完成州住房公积金管理委员会下达的年度贷款计划。2025年拟发放个人住房贷款20亿元。（2）严格执行贷款业务标准及规范，进一步规范贷款业务，不断提高业务数据质量。（3）强化贷后风险管理，持续提高贷款质量。重点加强逾期贷款的清收工作和阶段性担保贷款的跟踪管理。贷款逾期率控制在0.1%以内。（4）定期做好贷款业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

4.住房公积金资金管理、会计核算工作。（1）加强住房公积金资金管理，防范好资金流动性风险。重点加强对住房公积金资金流动性风险分析研判，确保使用率和个贷率运行在合理区间，资金运行安全、风险可控。（2）盘活存量资金，努力提高资金的收益水平，确保住房公积金保值增值。实现住房公积金增值收益率达0.8%以上。（3）正确核算住房公积金缴存、提取、贷款、资金等各项经济业务，定期为缴存职工结算并支付利息，维护好缴存职工的合法权益。（4）定期编制住房公积金年度报告和统计分析报告，上报省住房公积金监管处，并向社会公开，自觉接受监督。

5.住房公积金信息化建设工作。加强信息化建设工作，不断提升信息化管理服务水平。

6.住房公积金廉政风险防控工作。定期开展廉政风险防控检查，防范好资金运行风险，确保资金、人员安全。充分利用电子化稽查工具，定期进行业务稽查，针对问题，加强排查整改。

（四）部门预算绩效管理工作开展情况

1.强化预算约束，提高预算编制的质量。红河州住房公积金管理中心严格执行《中华人民共和国预算法》，遵循统一性、完整性、年度性、可靠性、公开性和分类性原则，通盘考虑单位的年度重点工作及目标任务，统一编制年度预算。

2.在科学合理编制部门预算的基础上，同步编制部门内部预算，对各部门预算中各项经费进一步细化，分类施控，严格执行，实现对经济活动全程管控，确保所有工作都在预算范围内有序进行，以此强化预算源头管控和精细化管理。

3.加强预算管理，确保年度预算顺利执行。一是细化部门预算，科学编制部门预算，将预算支出分解至各部门，责任落实到人到事；二是规范部门收支行为。自实施财务集中审批制度以来，红河州住房公积金管理中心财务报销严格执行《红河州住房公积金管理中心经费管理办法》严格执行公务接待、公务出差、公车使用等报销标准，杜绝了超预算、超标准使用财政资金的行为发生；三是建立内审稽查制度。预算执行中，通过内审科室定期和不定期地对运行中的资金收支情况进行监督检查，实现即时和事后监督相结合，对发现的问题，及时严厉查处并予以纠正，保证预算执行的顺利进行，切实维护财经秩序。

4.做好预算执行结果的评估跟踪。一是做好年度决算工作，认真分析年度预算执行情况；二是关注资金实际使用效果，对项目实施后所产生的经济效益、社会效益进行分析，对资金使用进行跟踪问效和责任追究，确保财政资金合理、安全、有效使用。
5.严格管理固定资产。制定并实施《红河州住房公积金管理中心固定资产管理办法》，对单位价值在1000元以上的固定资产，及1000元以内的大批同类物资，按照固定资产管理制度，均实施集中采购、集中管理、责任到人的模式，按照厉行节约、统筹调剂、合理使用的原则加强审核，严控支出。

6.规范资金使用标准。大额资金支出均严格按照“三重一大”制度进行上会审批，制定并实施《红河州住房公积金管理中心差旅费管理办法》《红河州住房公积金管理中心车辆管理办法》《红河州住房公积金管理中心公务接待管理实施细则》《红河州住房公积金管理中心会议费管理办法》《关于严格执行公务接待有关规定的通知》等制度，对维持机构运行的日常资金支出进行严格规范。

（五）当年部门预算批复及整体支出安排情况

1.预算批复情况

根据《红河州财政局下达2025年州本级行政事业单位基本支出和项目支出预算的通知》（红财预发〔2025〕15号）文件， 2025年我单位经费预算2394.89万元，其中：基本支出预算1894.89万元，项目支出预算500万元。

2.整体收支情况

2025年收入2688.32万元（其中：财政拨款收入2688.32万元）。2025年支出2688.32万元(其中：财政拨款支出2688.32万元)，年末结转和结余0万元。

3.预算执行情况

2025年收入2688.32万元（其中：财政拨款收入2688.32万元）。2025年支出2688.32万元(其中：财政拨款支出2688.32万元)，其中：基本支出2080.16万元，项目支出608.16万元。年末结转和结余0万元。2025年预算收入完成率为100%（不含上年结转和结余支出数），预算支出完成率为100%（不含上年结转和结余支出数）。

二、部门整体支出绩效目标实现情况

（一）绩效目标完成情况

绩效指标完成情况表

（二）绩效目标未完成原因分析

因项目涉及的财政资金拨付不及时，影响了项目资金支付进度，导致预算执行进度未达标。

三、绩效自评结论

优秀。2025年度，我单位严格落实预算绩效管理，全年预算执行率100%，虽然受财政资金紧张的影响项目支付过程中略有滞后，但是绩效目标全部达成。各项重点工作推进有力，财政资金配置效率高，经济效益显著。

四、绩效评价指标分析

（一）投入情况分析

2025年州财政批复我部门预算2394.89万元，实际总支出为2688.32万元，整体使用要求和支付进度全部落实到位，预算执行率为100%。

（二）过程情况分析

根据《红河哈尼族彝族自治州住房公积金管理中心预算绩效管理办法》《红河哈尼族彝族自治州住房公积金管理中心绩效跟踪监控管理办法》等绩效管理制度，结合《红河哈尼族彝族自治州住房公积金管理中心预算管理办法》《红河哈尼族彝族自治州住房公积金管理中心支出管理办法》等相关办法，整体资金开支范围严格按照相关规定及协议执行，支付依据合规合法，资金支付与预算相符，资金无结转结余。

（三）产出情况分析

我部门整体产出按照数量、质量、时效等三个方面，根据部门的发展情况，设置符合项目特点的三级产出指标，用于指导和跟踪整体工作开展。

（四）效果情况分析

我部门整体设置了经济效益指标、可持续影响指标和满意度指标，各项指标均达标。2025年，在房地产市场供求关系发生重大变化的新形势下，我州住房公积金各项业务指标承压增长，缴存覆盖范围不断扩大，制度支持作用充分发挥，资金运行效益持续提升。2025年，全州共归集住房公积金55.05亿元，较上年同期增加3.67亿元，同比增长7.14%；新增缴存单位637家、缴存职工1.89万人，新增参加住房公积金制度灵活就业人员939人。办理住房公积金提取47.93万人次、金额42.94亿元，较上年同期减少4.39亿元，同比下降9.28%。发放住房公积金个人贷款5033笔、金额25.41亿元，较上年同期增加1.54亿元，同比增长6.45%；全州住房公积金个贷率66.88%、贷款逾期率0.068‰；通过资金运作，实现公积金增值收益1.88亿元。截至2025年末，红河州建立住房公积金制度的单位共5,806家、缴存职工25.27万人，其中：参加住房公积金制度灵活就业人员6,634人，住房公积金归集总额604.08亿元、归集余额175.89亿元，提取住房公积金总额428.19亿元，住房公积金贷款发放总额460.42亿元、贷款余额117.63亿元，累计实现住房公积金增值收益27.61亿元。

五、部门整体支出绩效中存在的问题及改进措施

（一）主要问题及原因分析

管理制度有待完善和健全，部分预算绩效管理工作开展不到位；预算绩效管理意识有待提高，整体绩效指标中的个性化指标有待进一步完善。

（二）改进的方向和具体措施

加强预算日常管理，进一步强化预算支出的衔接、审核、跟踪及预算执行情况分析。根据单位实际，拟定出台相关管理制度，并严格执行。加强对绩效评价结果的反馈和运用的重视，通过绩效评价，不断验证绩效现有指标体系的科学性、合理性，有利于提高项目预算编制质量。进一步提高部门对绩效自评重要性的认识，树立“花钱必问效、无效必问责”的绩效理念。

六、主要经验及做法

（一）科学编制预算。2024年末根据2025年度工作需要，按照年初预算编制方法，进行经费类款项三级的预算编制，作为2025度预算控制和执行的依据，并作为对各科室、部门预算管理情况的考核依据。
（二）加强财务管理和审核工作，做到专款专用。严格按照预算的“类款项”进行经费控制，真实准确地进行财务核算，控制经费科目的超支现象及核算工作的相互串户现象。
（三）加强项目进度的跟踪管理。确保资金投入产生预计效益，项目建设资金一旦纳入预算，就要安排专人负责对项目建设进行跟踪管理，避免出现资金投入却收不到实效的情况。

七、其他需说明的情况

无。

附件：

1.红河州住房公积金管理中心2025年度部门整体支出绩效单位自评表

2.红河州住房公积金管理中心2025年度部门整体支出绩效目标完成情况表