一、部门基本情况

　　（一）部门概况

　　1.简述部门职能

　　红河州住房公积金管理中心主要职责职能为：编制、执行红河州住房公积金的归集、使用计划；负责记载红河州职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；负责红河州住房公积金的核算；审批红河州住房公积金的提取、使用； 负责红河州住房公积金的保值和归还；编制红河州住房公积金归集、使用计划执行情况的报告，向红河州住房公积金管理委员会报告；监督、检查红河州各单位住房公积金的建立和缴存；完成州委、州政府和红河州住房公积金管理委员会交办的其他事项。

　　2.机构设置及人员情况

　　红河州住房公积金管理中心为州政府直属不以营利为目的的财政全额拨款事业单位，主要负责州域内住房公积金的归集、管理、使用和会计核算。本单位内设6个科室，下设14个管理部，即个旧部、开远部、蒙自部、建水部、石屏部、弥勒部、泸西部、元阳部、红河部、金平部、绿春部、屏边部、河口部、云锡部。下设业务网点实行法人内部授权管理，单位经费实行报账制。全州按照“统一决策、统一制度、统一核算、统一管理”原则进行管理。截至2023年12月末，拥有事业人员编制97人，实有在职人员94人，退休人员19人。

　　3.年度工作计划及重点工作任务情况

　　2023年，州住房公积金中心继续深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，贯彻落实党的二十大精神，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”这一定位，进一步提高政治站位，因地制宜因城施策，强化住房公积金在促进房地产市场平稳健康发展的“稳定器”“调节器”“减压器”作用。继续加大住房公积金使用向刚需性、改善型需求群体倾斜力度，为支持职工改善住房条件，促进地方经济社会发展提供更多支持。持续制度创新，推动公积金高质量发展。一是进一步完善公积金缴存机制，持续推进非公企业、灵活就业人员建立住房公积金制度，确保“应建尽建、应缴尽缴”，扩大制度覆盖力度。二是推动建立“租购并举”制度，着力解决新市民、青年人住房问题，规范灵活调整使用政策，强化住房消费保障。三是积极与各商业银行及房地产管理部门协调，努力推进商转公等贷款，多渠道满足职工购房资金需求。提升服务效能，大力优化营商环境。一是科学制定公积金数字化发展计划，有序推进信息化项目建设，持续推进数据共享与业务融合，完善共享数据应用于提高跨部门、跨地区协同服务能力。二是持续优化线上业务，不断完善调整网厅、APP、微信小程序、VTM智能柜员机等服务渠道功能，努力实现公积金所有服务渠道业务办理“零跑腿”或“最多跑一次”。三是持续做好征信系统、电子档案管理信息系统等的开发和应用，提高业务数据质量和档案数字化水平。提高风险防范，确保资金安全运作。一是完善廉政风险防控体系，全面落实岗位风险防控措施。二是做好资金运行分析和调度工作，完善公积金归集业务、贷款业务操作规程，防范资金风险。

　　（二）当年部门履职总体目标、工作任务

　　1.保障住房公积金管理中心机构正常运转，充分发挥好住房公积金管理中心的职能作用，全面完成州政府、州住房公积金管理委员会下达的各项工作任务。2.加强宣传，努力扩大住房公积金制度的覆盖面。3.促进城镇化住房建设，为职工解决住房问题、改善职工住房条件提供资金支持。4.严格执行归集、提取、贷款、资金管理基础数据业务标准，持续开展电子稽查工作，不断提高数据质量。5.防范好资金运行风险，确保资金安全有效运行。6.加强住房公积金信息化建设，不断提升信息化管理服务水平。

　　（三）当年部门整体支出绩效目标

　　一、住房公积金归集工作。1.加强政策宣传和执法力度，努力扩大住房公积金制度的覆盖面。重点做好大学生和稳定就业务工人员的归集拓面工作。2.完成州住房公积金管理委员会下达的年度归集计划。2023年拟归集住房公积金36亿元。3.严格执行归集业务标准及规范，进一步规范归集业务，不断提高业务数据质量。4.定期做好归集业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

　　二、住房公积金提取工作。1.持续开展治理违规提取住房公积金工作，打击虚假提取行为。2.完成州住房公积金管理委员会下达的年度提取计划。2023年拟提取住房公积金26亿元。3.严格执行提取业务标准及规范，进一步规范提取业务，不断提高业务数据质量。4.定期做好提取业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

　　三、住房公积金贷款工作。1.完成州住房公积金管理委员会下达的年度贷款计划。2023年拟发放个人住房贷款17亿元。2.严格执行贷款业务标准及规范，进一步规范贷款业务，不断提高业务数据质量。3.强化贷后风险管理，持续提高贷款质量。重点加强逾期贷款的清收工作和阶段性担保贷款的跟踪管理。贷款逾期率控制在0.1%以内。4.定期做好贷款业务统计调查分析工作，为管委会决策提供依据。

　　四、住房公积金资金管理、会计核算工作。1.加强住房公积金资金管理，防范好资金流动性风险。重点加强对住房公积金资金流动性风险分析研判，确保使用率和个贷率运行在合理区间，资金运行安全、风险可控。2.盘活存量资金，努力提高资金的收益水平，确保住房公积金保值增值。实现住房公积金增值收益率达1%以上。3.正确核算住房公积金缴存、提取、贷款、资金等各项经济业务，定期为缴存职工结算并支付利息，维护好缴存职工的合法权益。4.定期编制住房公积金年度报告和统计分析报告，上报省住房公积金监管处，并向社会公开，自觉接受监督。

　　五、住房公积金信息化建设工作。加强信息化建设工作，不断提升信息化管理服务水平。

　　六、住房公积金廉政风险防控工作。定期开展廉政风险防控检查，防范好资金运行风险，确保资金、人员安全。充分利用电子化稽查工具，定期进行业务稽查，针对问题，加强排查整改。

　　（四）部门预算绩效管理开展情况

　　1.强化预算约束，提高预算编制的质量。红河州住房公积金管理中心严格执行《中华人民共和国预算法》，遵循统一性、完整性、年度性、可靠性、公开性和分类性原则，通盘考虑单位的年度重点工作及目标任务，统一编制年度预算。

　　2.在科学合理编制部门预算的基础上，同步编制部门内部预算，对各部门预算中各项经费进一步细化，分类施控，严格执行，实现对经济活动全程管控，确保所有工作都在预算范围内有序进行，以此强化预算源头管控和精细化管理。

　　3.加强预算管理，确保年度预算顺利执行。一是细化部门预算，科学编制部门预算，将预算支出分解至各部门，责任落实到人到事；二是规范部门收支行为。自实施财务集中审批制度以来，红河州住房公积金管理中心财务报销严格执行《红河州住房公积金管理中心经费管理办法》严格执行公务接待、公务出差、公车使用等报销标准，杜绝了超预算、超标准使用财政资金的行为发生；三是建立内审稽查制度。预算执行中，通过内审科室定期和不定期地对运行中的资金收支情况进行监督检查，实现即时和事后监督相结合，对发现的问题，及时严厉查处并予以纠正保证预算执行的顺利进行，切实维护财经秩序。

　　4.做好预算执行结果的评估跟踪。一是做好年度决算工作，认真分析年度预算执行情况；二是关注资金实际使用效果，对项目实施后所产生的经济效益、社会效益进行分析，对资金使用进行跟踪问效和责任追究，确保财政资金合理、安全、有效使用。

　　5.严格管理固定资产。制定并实施《红河州住房公积金管理中心固定资产管理办法》，对单位价值在1000元以上的固定资产，及1000元以内的大批同类物资，按照固定资产管理制度，均实施集中采购、集中管理、责任到人的模式，按照厉行节约、统筹调剂、合理使用的原则加强审核，严控支出。

　　6.规范资金使用标准。大额资金支出均严格按照“三重一大”制度进行上会审批，制定并实施《红河州住房公积金管理中心差旅费管理办法》《红河州住房公积金管理中心车辆管理办法》《红河州住房公积金管理中心公务接待管理实施细则》《红河州住房公积金管理中心会议费管理办法》《关于严格执行公务接待有关规定的通知》等制度，对维持机构运行的日常资金支出进行严格规范。

　　（五）当年部门预算批复及整体支出安排情况

　　1.预算批复情况

　　根据《红河州财政局下达2023年州本级行政事业单位基本支出和项目支出预算的通知》（红财预发〔2023〕15号）文件， 2023年我单位经费预算2,518.28万元，其中：基本支出预算1,968.28万元，项目支出550万元。

　　2.整体收支情况

　　2023年收入2,291.43万元（其中：财政拨款收入2,291.43万元）。2023年支出2,291.43万元(其中：财政拨款支出2,291.43万元)，年末结转和结余0万元。

　　3.预算执行情况

　　2023年收入2,291.43万元（其中：财政拨款收入2,291.43万元）。2023年支出2,291.43万元(其中：财政拨款支出2,291.43万元)，其中：基本支出2,043.55万元，项目支出247.88万元。年末结转和结余0万元。2022年预算收入完成率为100%（不含上年结转和结余支出数），预算支出完成率为100%（不含上年结转和结余支出数）。

　　二、部门整体支出绩效目标实现情况

　　（一）绩效目标完成情况

　　2023年，州住房公积金中心坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持以人民为中心的发展思想，在州委、州政府和州住房公积金管委会的领导下，在省住建厅住房公积金监管处的指导下，深入推进作风革命效能革命，大力推行三个工作法，聚焦企业群众急难愁盼问题，持续优化政策服务措施，更好满足职工合理住房需求，促进我州住房公积金事业健康发展。紧紧锚定州政府、州住房公积金管委会五届二次会议下达的2023年归集41亿元，提取38亿元，贷款19亿元，增值收益实现1.85亿元的年度目标任务，团结带领全体干部职工主动作为、积极奋进，各项工作稳步推进。住房公积金归集：2023年，全州共有5,523个单位建立住房公积金制度，全州实缴职工人数为22.81万人，住房公积金归集金额51.04亿元，完成全年计划的124.49%。比上年同期增加1.97亿元，同比增长4.01%；新增公积金缴存单位571个，新开户职工1.77万人；归集总额497.64亿元，归集余额159.73亿元，同比分别增长11.43%、2.03%。住房公积金提取：2023年，全州共办理住房公积金提取323,932人次，提取金额47.86亿元，完成全年计划的125.95%；比上年同期增加7.24亿元，同比增长17.82%，其中，住房消费提取占74.91%，非住房消费提取占25.09%；提取总额337.92亿元，同比增长16.5%。住房公积金贷款：2023年，全州共发放个人住房公积金贷款5,713笔，金额28.45亿元，比上年同期增加4.82亿元，同比增长20.4%，完成全年计划的149.74%。支持职工购房82.91万平方米，其中首套房5,521笔、金额27.53亿元，人数占比96.64%；改善型住房（二套房）192笔，金额9,257万元，人数占比3.36%；购买144平米以下住房贷款3,627笔，金额15.85亿元；异地贷款449笔，金额2.14亿元。累计发放个人住房贷款167,510笔，贷款总额411.14亿元，贷款余额122.09亿元，累计支持职工购建房面积2,818.98万平方米，个贷率76.44%，个人住房贷款逾期4笔，金额1.62万元，逾期率0.001‰，个人住房贷款资产质量总体良好。住房公积金增值收益：2023年，实现增值收益1.99亿元，完成全年计划的107.57%，比上年同期减少0.1亿元，同比下降4.78%（存贷款利率降低和贷款回收量大所致），累计实现增值收益23.69亿元，累计上缴公共租赁住房建设补充资金16.82亿元。住房公积金结息：6月30日，为全州缴存职工结付公积金利息2.3亿元，比上年同期增加1,131.11万元，同比增长5.02%。

　　（二）绩效目标未完成原因分析

　　无

　　三、绩效自评结论

　　2023年州住房公积金管理中心认真贯彻党的“坚持房子是用来住的、不是用来炒的”政策定位和中央经济工作会议精神，紧紧围绕国家和省、市委的决策部署，狠抓落实，认真履行主体责任，落实风险防控推动信息化建设，拓展服务渠道，提升服务水平，管理服务工作稳步提升，圆满完成了年度工作任务，取得了一定经济和社会效益，通过加强预算收支管理，不断建立健全内部管理制度，部门整体支出绩效得到提升。本年度部门绩效自评得分94.9分，为优秀等次。

　　四、绩效评价指标分析

　　（一）投入情况分析

　　本指标包含预算编制科学性2个三级指标。指标分值20分。

　　（1）预算编制科学性

　　该指标主要考察项目预算编制是否经过科学论证、有明确标准，资金额度与年度目标是否相适应，用以反映和考核项目预算编制的科学性、合理性情况。向财政部门申请资金为1550万元，实际批复预算资金为550万元，预算确定的项目投资额与工作任务所需的资金量额度测算有偏差。

　　（二）过程情况分析

　　该指标主要考察项目预算资金分配是否有测算依据，与补助单位或地方实际是否相适应，用以反映和考核项目预算资金分配的科学性、合理性情况。本项目在符合技术要求的基础上，结合各分项目实际情况、预算资金申报情况和合同价款分项报价情况，资金的分配额度合理并与地方实际相适应，资金分配符合要求。

　　（三）产出情况分析

　　本指标主要包含产出数量、产出质量、产出时效、产出成本4个三级指标，指标分值为35分。

　　1.产出数量

　　该指标反映了项目实施的实际产出数与计划产出数的比率，用以反映和考核项目产出数量目标的实现程度。指标分值8分，四个项目的实际产出都圆满完成了年初设定的既定指标值。

　　2.产出质量

　　该指标反映了项目完成的质量达标产出数与实际产出数的比率，用以反映和考核项目产出质量目标的实现程度。指标分值9分。住房公积金专项经费项目中实际住房公积金达到年初既定指标值。

　　3.产出时效

　　该指标反映了项目实际完成时间与计划完成时间的比较，用以反映和考核项目产出时效目标的实现程度。指标分值9分。

　　在2023年顺利保证了州公积金管理中心的正常运转以及完成项目指标，不存在拖延情况。

　　4.产出成本

　　该指标反映了完成项目计划工作目标的实际节约成本与计划成本的比率，用以反映和考核项目的成本节约程度。指标分值9分。

　　根据公式：成本节约率=[ (计划成本-实际成本) /计划成本]* 100%计算出成本节约率为0.40%，成本节约率≥0，在实际工作中有效地节约了成本。

　　（四）效果情况分析

　　本指标包含经济效益、社会效益、可持续影响、满意度4个三级指标，指标分值30分。

　　1.经济效益

　　该指标反映项目实施对经济发展所带来的直接或间接影响情况，例如对住房贷款发放额、住房公积金提取额等影响作用。指标值6分。

　　增值收益率等经济效益指标实际完成值分别为1.28%，超过了年度指标值1%，完成了年初既定的项目绩效目标。

　　2.社会效益

　　该指标反映项目实施对该部门工作人员办公环境、工作效率的提升作用。指标值12分。

　　项目有效推动中心和群众办事从“线下跑”向“网上办”、“分头办”向“协同办”转变，降低办事成本，加速实现企业和群众“办事不出门”，极大提升了居民办理业务的便捷度及相关职能部门的工作效率，有效为云南省政务服务大数据共享数据提供住房公积金数据支持。同时住房公积金专项经费项目的实施使得红河州住房公积金管理中心为缴纳职工提供的住房资金支持年度实际完成值为76.31亿元，超过年度指标值40亿元，完成了年初既定的项目绩效目标。

　　3.可持续性

　　该指标反映项目后续运行及成效发挥的可持续影响情况，指标值6分。

　　互联网开发项目都属于一定程度的技术创新，信息化建设项目目前缺乏对后续工作的持续创新开发计划，后续运行及成效发挥有待验证。

　　4.满意度

　　在2023年使用“好差评”业务评价以来，经过统计计算得出满意度99%。

　　五、部门整体支出绩效中存在的问题及改进措施

　　（一）主要问及原因分析

　　管理制度有待完善和健全，部分预算绩效管理工作开展不到位，预算绩效管理意识有待提高，整体绩效指标中的个性化指标有待进一步完善。

　　（二）改进的方向和具体措施

　　加强预算日常管理，进一步强化预算支出的衔接、审核、跟踪及预算执行情况分析。根据单位实际，拟定出台相关管理制度，并严格执行。加强对绩效结果的反馈和运用的重视，通过绩效评价，不断验证绩效现有指标体系的科学性、合理性，有利于提高项目预算编制质量。进一步提高部门对绩效自评重要性的认识，树立“花钱必问效、无效必问责”的绩效理念。

　　六、主要经验及做法

　　（一）科学编制预算。2022年末根据2023年度工作需要，按照年初预算编制方法，进行经费类款项三级的预算编制，作为2023年度预算控制和执行的依据，并作为对各科室、部门预算管理情况的考核依据。

　　（二）加强财务管理和审核工作，做到专款专用。严格按照预算的“类款项”进行经费控制，真实准确地进行财务核算，控制经费科目的超支现象及核算工作的相互串户现象。

　　（三）加强项目进度的跟踪管理。确保资金投入产生预计效益，项目建设资金一旦纳入预算，就要安排专人负责对项目建设进行跟踪管理，避免出现资金投入却收不到实效的情况。

　　七、其他需说明的情况

　　无。

　　附件：1.红河州住房公积金管理中心2023年度部门整体支出绩效单位自评表

　　      2.红河州住房公积金管理中心2023年度部门整体支出绩效目标完成情况表